Experiências reais de quem passou pelos nossos programas

O Desafio

Após 28 anos como servidor público, Beatriz, 62 anos, se aposentou sem saber quanto exatamente receberia de diferentes fontes — INSS, previdência complementar municipal e rendimentos de um imóvel alugado. As contas se misturavam, os meses variavam, e ela sentia que estava gastando sem saber se haveria suficiente para o futuro.

A Orientação

No Programa Fundamentos, mapeamos todas as fontes de renda de Beatriz com clareza, separamos as despesas fixas das variáveis, e criamos um orçamento mensal visual que ela conseguia entender e monitorar. A planilha de fluxo de caixa virou uma ferramenta de uso semanal.

O Resultado

Dois meses após o programa, Beatriz relatou que pela primeira vez em sua vida adulta conseguia ver exatamente onde estava cada real. Identificou uma assinatura esquecida, reorganizou débitos automáticos e passou a dormir com mais tranquilidade.

O Desafio

Carlos, 67 anos, e sua esposa tinham economias acumuladas ao longo de 35 anos de trabalho e não sabiam a taxa com que poderiam utilizá-las sem colocar em risco a estabilidade financeira nos próximos 25-30 anos. A preocupação principal era: "vamos conseguir manter nosso padrão de vida?".

A Orientação

No Seminário de Retirada Sustentável, Carlos comparou diferentes metodologias de taxa de retirada usando dados reais do mercado brasileiro. Aprendeu a sequenciar as retiradas entre suas diferentes contas e construiu um plano que se adapta às variações do mercado.

O Resultado

Com um plano estruturado em mãos, Carlos e sua esposa revisaram o orçamento anual e ajustaram os planos de viagem com mais confiança. Sabem agora em que cenários precisam rever as retiradas e quando podem ter mais flexibilidade.